La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones por casi 38 millones de pesos a Banco BASE, Banco Mifel y Financiera Sustentable (Finsus), luego de detectar incumplimientos en sus obligaciones en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Las multas fueron registradas en octubre y forman parte del proceso de supervisión regular que realiza el organismo regulador sobre las instituciones financieras del país.
De acuerdo con la información oficial, la CNBV identificó fallas en los sistemas automatizados de monitoreo, expedientes incompletos de identificación de clientes y omisiones en los procedimientos de control interno, considerados elementos esenciales para la detección de riesgos relacionados con operaciones ilícitas.
Montos y razones de las sanciones
Banco Mifel recibió la sanción más alta, con un total de 21.4 millones de pesos, derivado de 30 infracciones, de las cuales 21 estuvieron directamente relacionadas con deficiencias en esquemas de prevención de lavado de dinero. Entre las observaciones se incluyen fallas en la integración de expedientes y omisiones en el seguimiento de alertas internas.
Banco BASE fue multado por aproximadamente 8.86 millones de pesos, luego de que la CNBV registró irregularidades en los reportes regulatorios y en la operación de su sistema para identificar clientes de riesgo o vinculados con listas de personas bloqueadas.
Por su parte, Financiera Sustentable (Finsus) acumuló 8.25 millones de pesos en 14 sanciones aplicadas durante octubre. En este caso, el regulador detectó incumplimientos en los reportes de operaciones inusuales y faltas en la verificación documental de clientes.
Contexto regulatorio
Las sanciones llegan en un momento en que las autoridades financieras han reforzado la vigilancia sobre bancos, fintech e instituciones de ahorro ante el incremento de riesgos globales asociados al lavado de dinero. En los últimos años, México se ha comprometido a fortalecer sus estándares para cumplir con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La CNBV señaló que las multas pueden ser impugnadas por las instituciones, aunque deberán corregir de inmediato las áreas observadas para cumplir con la normatividad vigente.
Implicaciones para el sector
Especialistas consultados advierten que los casos subrayan la necesidad de que las entidades financieras robustezcan sus áreas de compliance, inviertan en tecnología para el monitoreo de operaciones y refuercen la capacitación del personal encargado de identificar actividades de riesgo.
La CNBV anticipó que continuará revisando de manera exhaustiva el comportamiento de todo el sistema financiero, especialmente en instituciones que manejan grandes volúmenes de operaciones digitales o con clientes de alto riesgo.
